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银行业务办理流程手册

第1章客户身份识别与准入管理

1.1客户基本信息收集与核验

客户经理需在上门或网点办理时，通过“统一身份认证系统”实时调取客户身份证正反面图像，并强制要求客户现场拍摄高清证件照，系统自动比对图像清晰度与面部特征，确保无遮挡、无模糊，若发现图像不合格立即终止流程并告知客户。收集客户姓名、性别、出生日期、民族、籍贯、职业、联系方式及住址等基础信息时，必须要求客户在纸质登记表或电子表单上进行人脸识别签名确认，防止代填或信息篡改，系统需记录签名时间、地点及操作人身份。

针对异地客户或高风险客户，需额外收集其近期在机构周边的居住证明或工作证明，并核实其通讯工具（如手机