保险业务操作流程与理赔手册（执行版）.docx

保险业务操作流程与理赔手册（执行版）

第1章保险业务受理与录入

1.1客户信息收集与核实

业务员首先通过公司内部CRM系统调取客户档案，重点核对客户身份证、驾驶证或护照等法定身份证件原件或清晰复印件，确保证件有效期在保单生效期前不少于180天，若证件缺失需立即启动《客户身份识别与尽职调查补充材料清单》进行补录。对于投保金额超过500万元或涉及复杂投资连结产品的客户，必须要求其提供最新的个人征信报告及资产证明，系统自动触发“大额风险预警”，提示柜面或远程核保专员进行二次核实。

在填写投保单时，代理人需逐行扫描并填写客户联系方式，确保手机号码、电子邮箱及家庭住址等关键字段