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投资风险评估与决策手册（执行版）

第1章

投资风险评估基础与框架

1.1风险识别与暴露度量化

风险识别是评估的起点，需系统梳理项目全生命周期内的潜在威胁，涵盖宏观政策变动、行业周期波动、技术迭代滞后及供应链中断等核心维度。例如，在光伏项目评估中，需识别“组件价格暴跌”对毛利率的侵蚀风险，并列出具体的触发条件，如“单晶硅料价格连续三个月低于0.8美元/公斤”。针对识别出的风险事件，必须建立量化模型以计算其暴露度，即风险发生概率与潜在损失金额的乘积。例如，对于“原材料价格波动”风险，需设定概率阈值（如“价格波动超过15%）和损失系数（如“每波动1%导致成本增加500元”），