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2025年金融咨询服务业务操作与风险管理手册

第1章组织架构与岗位职责规范

1.1委员会设立与决策机制

委员会由总行首席风险官、分管行长及外部顶级咨询机构代表组成，负责审议年度金融咨询业务战略方向及重大合规事项，确保决策符合监管导向。会议采用“双三分之二”表决制，即需两名以上委员同意方可通过，对于涉及客户资金安全的咨询项目，实行一票否决制，确保决策审慎性。

设立专项决策记录台账，要求所有会议决议必须在2个工作日内录入系统并归档，明确记录会议时间、议题、表决结果及执行负责人，形成不可篡改的决策链条。建立“事前预审”机制，委员会在审批业务方案前，必须组织专业团队对方案进行独立评