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投资理财风险评估手册

第1章风险认知与基础概念

1.1风险定义与风险等级划分

风险（Risk）在金融语境下，是指未来事件的不确定性及其可能带来的损失或负面后果，它是投资活动中不可避免的核心要素，并非指“坏事”本身，而是指“变化”与“偏离预期”的状态。例如，购买股票时股价从10元涨到12元是正常波动，但股价从10元跌到8元则构成了具体的风险事件。风险等级划分通常采用五级制，从低到高依次为：低风险（Low）、中低风险（Medium-Low）、中风险（Medium）、中高风险（Medium-High）和高风险（High）。低风险主要指市场整体平稳，如国债收益率波动极小；高