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理财经理从业规范考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，理财经理在向客户销售理财产品时，禁止的行为是（）。

A.向客户充分揭示产品风险等级

B.基于客户风险测评结果推荐匹配产品

C.以银行信用为理财产品提供隐性担保

D.提示客户阅读产品说明书中的关键条款

答案：C

2.客户风险承受能力评估的有效期限最长不超过（），逾期未重新评估或评估不符合的，不得再次向其销售理财产品。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：B

3.理财经理在客户信息管理中，以下做法正确的是（）。

A.将客户信息提供给合作保险公司用于产品推广

B.经客户书面授权后，向其配偶透露账户资产情况

C.因系统升级需要，将客户信息导出至私人邮箱备份

D.客户离职后，将其联系方式转售给第三方机构

答案：B

4.某客户风险等级为“稳健型（R2）”，理财经理可向其推荐的产品风险等级最高为（）。

A.R1（低风险）

B.R2（中低风险）

C.R3（中风险）

D.R4（中高风险）

答案：B

5.关于理财产品销售“双录”（录音录像），以下说法错误的是（）。

A.需记录产品关键信息、风险提示及客户确认过程

B.仅需对非保本浮动收益型产品进行“双录”

C.资料保存期限自产品终止日起不少于5年

D.客户可要求调阅自身“双录”资料