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融资担保公司合规操作指引

第一章总则

为建立健全融资担保公司合规管理体系，有效识别、评估、监测和控制合规风险，保障公司持续稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》《融资担保公司监督管理条例》及各项配套制度、行业监管规定，结合公司业务实际，制定本操作指引。本指引旨在确立全员合规、全过程合规的理念，明确各层级、各环节的合规操作标准，确保公司所有经营活动符合法律、法规、准则及内部规章制度的要求。

合规管理是公司全面风险管理体系的核心组成部分。公司应当坚持“合规创造价值”的导向，将合规文化贯穿于公司治理、业务流程、财务核算、人力资源等各个领域。本指引适用于公司总部各部门、各分支机构及全体员工，是开展融资担保业务必须遵守的基本行为准则和操作规范。

在具体执行过程中，公司应当遵循审慎性、独立性、制衡性与有效性原则。审慎性原则要求公司在风险识别与控制中保持高度谨慎，不盲目追求规模而忽视合规底线；独立性原则要求合规管理部门与业务部门保持独立，确保合规监督的客观公正；制衡性原则要求前中后台部门职责明确，相互监督；有效性原则要求合规制度能够切实落地执行，并根据外部环境变化及时调整。

第二章合规管理组织架构与职责分工

2.1董事会与高级管理层的合规职责

董事会是公司合规管理的最高决策机构，对公司合规经营的最终有效性负责。董事会应审议批准公司的合规管理基本政策，监督合规政策的实施，并确保公司拥有足够的