银行合规管理与法律风险防控.pptVIP

中国银行股份有限企业

法律合规管理工作;合规理念;依法合规是一种竞争力

依法合规是银行的价值增值活动

合规是对员工的最大保护;一、合规理念;;合规理念;;二、组织架构（总行法律与合规部）;;全行法律合规部门及人员情况;合规理念;资金业务;;业务和管理中的法律合规风险控制;法律合规风险提醒流程;新产品新业务开发的合规管理流程;;提供法律合规咨询支持;本行所面正确反洗钱境内外监管体系：人民银行成立反洗钱局及反洗钱监测中心（FIU）、国家外汇管理局、海外机构所在国监管当局；

管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作；

三个标准：合法审慎标准；保密标准；与司法、行政机关全方面合伙标准；

四项核心制度：“了解客户”制度；大额交易报告制度；可疑交易报告制度；统计保存制度（账户和交易资料的保存）；

每个月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据；;反洗钱规章制度体系：委员会制定统一反洗钱政策，如《大额和可疑交易报告管理方法》；各业务部门建立相关反洗钱制度；境外机构执行本地监管要求；

开发反洗钱软件控制OFAC、FINCEN风险；开发本外币反洗钱数据报送系统，已实现同FIU反洗钱数据初步对接，底将实现全方面对接；

加强反洗钱工作检查；

加强反洗钱培训；

反洗钱宣传教育：《反洗钱手册》

;;《中国银行股份有限企业合规政策》（拟提交董事会风险政策委员会审议）

《中国银行合规管理方法》（已实施）