集团资金管控制度.docx

集团资金管控制度

一、管控目标与基本原则

（一）核心管控目标

通过实施全集团统一资金管控，实现资金资源集约化配置，降低整体财务成本，防控资金流动性风险与操作风险，提升资金使用效率，具体量化目标为：1.除监管限制类专户外，全集团资金归集率不低于95%；2.集团综合融资成本较上一年度下降不低于0.5个百分点，年末控制在5.5%以内；3.每年压降存量高成本融资规模不低于10亿元；4.集团整体流动性覆盖率不低于120%，不发生流动性违约与重大资金安全事故。

（二）基本原则

1.集中统一管控：所有资金资源、银行账户、融资活动统一由集团统筹管理，子分公司仅在授权范围内开展日常资金运作，严禁越权操作。

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