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2026年投资顾问业务知识及操作技能模拟题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

要求：请选择最符合题意的选项。

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资顾问向特定客户提供服务时，应首先评估客户的（）。

A.财富规模

B.风险承受能力

C.投资经验

D.年龄

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐其配置50%的股票型基金和50%的债券型基金，该方案符合《证券期货投资者适当性管理办法》的要求吗？（）

A.符合，因为总风险较低

B.不符合，股票型基金比例过高

C.符合，客户可承受较高波动

D.不符合，需进一步评估客户投资目标

3.证券公司投资顾问提供投资建议时，必须遵守的原则不包括（）。

A.客户利益优先

B.独立客观公正

C.收入最大化优先

D.合法合规

4.某客户通过证券公司APP进行模拟交易，期间投资顾问发现客户频繁交易且亏损严重，正确的做法是（）。

A.继续推荐高风险产品以“回本”

B.建议客户减少交易频率

C.提醒客户停止交易并转投稳健产品

D.视为正常行为，无需干预

5.投资顾问向客户推荐某只股票时，应向客户披露的信息不包括（）。

A.股票的基本面分析

B.交易风险及可能损失

C.证券公司或投资顾问的佣金收入

D.股票的历史业绩

6.某客户在投资顾问指