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2026年证券投顾业务资产配置理论含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.证券投资顾问在为客户进行资产配置时，首要步骤通常是根据客户的财务状况和风险偏好，确定客户的（）。

A.投资期限

B.预期收益率

C.风险承受能力

D.投资金额

2.根据现代投资组合理论，投资者可以通过投资于相关性较低的资产类别来（）。

A.提高投资组合的预期收益率

B.降低投资组合的系统性风险

C.降低投资组合的非系统性风险

D.减少投资组合的方差

3.战略性资产配置（SAA）主要关注的是（）。

A.短期内市场情绪对投资组合的影响

B.长期内投资组合在不同资产类别间的配置比例

C.如何根据短期经济数据调整投资组合

D.如何在短期内最大化投资组合的收益

4.以下哪种资产类别通常被认为具有较低的流动性和较高的信用风险？（）

A.现金及现金等价物

B.政府债券

C.高收益公司债券

D.大盘股

5.投资组合的再平衡通常发生在（）。

A.投资者风险承受能力发生显著变化时

B.投资组合实际回报率显著偏离目标回报率时