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金融机构风险投资决策制度

第一章总则

第一条为有效防控风险投资决策中的专项风险，规范投资决策行为，提升决策科学性与合规性，促进企业稳健发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工、各部门及下属单位，覆盖风险投资决策的全流程，包括项目识别、尽职调查、风险评估、投资决策、投后管理等业务场景。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“风险投资决策管理”是指公司为实现战略目标，对风险投资项目进行系统性分析、评估与决策的过程，涵盖风险识别、控制与处置的全周期管理活动。

（二）“专项风险”是指因投资决策不当、市场波动、政策变化、内部控制缺陷等因素可能导致的财务损失、法律纠纷、声誉损害等潜在不利后果。

（三）“合规管理”是指企业严格遵守相关法律法规、行业规范及内部制度，确保投资决策行为合法、合规、审慎的系统性管理活动。

（四）“投后管理”是指投资决策实施后，对项目进行持续跟踪、风险监控、增值服务和退出管理的全流程工作。

第四条风险投资决策管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”，确保风险识别、评估、控制各环节无遗漏；

（二）“责任到人”，明确各层级、各岗位的决策与执行责任；

（三）“风险导向”，以风险防控为核心，平衡收益与风险；

（四）“持续改进”，动态优化决策流程与管理机制。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司