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2026年保险公司人员管理风险自查报告

一、自查工作总体概况

为深入贯彻银保监会《银行保险机构公司治理准则》《保险机构从业人员管理办法》及总公司《2026年内控合规建设工作方案》要求，切实防范人员管理领域系统性风险，公司于2026年7月15日-8月20日组织全辖32家省级分公司、187家中心支公司、629家县域支公司及营业部开展人员管理风险专项自查。本次自查覆盖总公司人力资源部、合规部、销售管理部、理赔管理部、财务管理部等5个核心管理部门，以及全辖所有在职人员共32742人，其中签订劳动合同的正式员工12186人、签订代理合同的保险销售人员20556人，覆盖高管人员、核心业务岗、操作岗、代理人员等全层级人员类别。

本次自查以“全覆盖、零容忍、重实效”为原则，采用“机构自查+总部抽查+交叉复核”三级工作机制：机构自查阶段各单位对照12类47项风险点逐一排查，形成问题台账并上报整改计划；总部抽查阶段由总公司联合工作组抽取8家省级分公司、32家分支机构开展现场核查，核查样本占比不低于各单位人员总量的15%，对自查漏报问题实行“双追责”；交叉复核阶段由相邻省份分公司组成复核组，对重点问题的整改情况进行验证，确保自查不走过场、问题见底清零。经统计，本次自查累计梳理人员档案10.3万份，核查薪酬发放记录27.6万条，排查销售行为、理赔操作、资金处理等风险线索1247条，最终确认人员管理领域问题