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2026年保险公司财务部工作计划

一、核心经营指标目标

2026年公司整体战略目标为规模保费突破185亿元，原保费收入占比不低于78%，综合成本率控制在97.5%以内，净利润实现8.2亿元。财务部结合战略要求，明确以下核心财务指标：

1.保费收入指标：全年保费收入确认185亿元，其中长险保费122亿元、短险保费63亿元，保费到账率不低于99.8%，应收保费余额控制在3000万元以内，应收保费周转天数≤1.2天。

2.赔付成本指标：综合赔付率控制在58.5%以下，其中车险赔付率62%、非车险赔付率52%、意健险赔付率55%；赔案结案支付周期≤7天，赔款支付准确率100%。

3.费用管控指标：综合费用率控制在39%以内，其中销售费用率24.5%、管理费用率14.5%；销售费用兑付时效≤3个工作日，管理费用预算执行偏差率≤3%。

4.投资收益指标：全年投资净收益不低于12.8亿元，综合投资收益率≥5.2%，其中固定收益类投资收益率≥4.2%，权益类投资收益率≥7.5%，另类投资收益率≥6%。

5.偿付能力指标：核心偿付能力充足率保持在150%以上，综合偿付能力充足率保持在180%以上，偿付能力风险管理能力（SARMRA）评分不低于80分。

6.税务合规指标：全年税务申报准确率100%，税务稽查无重大违规事项，全年享受税收优惠政策金额不低于1.1亿元，税负率较2025年下降0.