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2026年保险公司合规后续工作计划

一、工作背景与总体目标

2025年全行业共接收保险消费投诉22.3万件，其中涉及销售误导的投诉占比达41.2%，理赔纠纷投诉占比35.7%，同比分别上升2.3个百分点和1.8个百分点；监管部门全年开出行政处罚决定书1872份，罚款总额3.92亿元，其中公司治理、资金运用、销售合规领域的处罚占比分别为27%、21%、19%，超60%的处罚直接关联基层机构操作不规范与制度执行不到位问题。

在此背景下，2026年公司合规后续工作以“风险前置、全链管控、文化浸润、科技赋能”为核心原则，总体目标为：全年销售误导投诉量同比下降30%以上，理赔纠纷投诉量同比下降25%以上，监管行政处罚金额同比下降80%且无重大处罚（单次罚款超100万元或涉及停业整顿、吊销业务许可证），监管评级维持A级，核心合规制度覆盖率达100%，员工合规培训覆盖率达100%，重点领域风险隐患排查整改完成率100%，构建“事前预警、事中管控、事后追责”的全生命周期合规管理体系，为公司高质量发展筑牢合规底线。

二、重点领域合规管控任务

（一）销售行为全流程合规管控

1.销售端准入与资质合规管理

一季度完成全渠道销售人员资质排查，重点核实代理人执业登记信息与实际从业信息一致性，确保执业登记准确率达100%，清理“挂证”“虚增人力”人员不低于现有销售人员的5%；建立销售人员资质动态管理机制，对因