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零售商客户信息保护与使用制度

第一章总则

第一条为有效防控零售商客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、共享、销毁等全流程管理行为，保障客户合法权益，维护企业声誉与合规运营，结合企业实际业务场景与管理需求，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化操作规范、完善运行机制，构建系统化、常态化的客户信息保护体系，确保企业经营活动符合相关法律法规及行业规范要求。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，涵盖但不限于零售业务部、市场部、信息技术部、客户服务部、财务部等涉及客户信息管理的业务场景。具体适用范围包括但不限于：客户身份信息收集、客户交易信息处理、客户营销活动数据应用、客户投诉信息管理、第三方平台数据交互等场景下的信息保护管理。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）客户信息专项管理：指企业为确保零售商客户信息安全、合规、合法收集、使用、共享、销毁的全过程管理活动，包括制度体系建设、风险防控、技术保障、人员培训、监督考核等系统性工作。

（二）专项风险：指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、声誉损失、运营中断、数据泄露等潜在风险，包括内部操作疏漏、外部攻击入侵、制度执行不到位等风险类型。

（三）合规管理：指企业严格遵守《个人信息保护法》《网络安全法》等法律法规要求，确保客户信息处理活动在法律框架内运行的管理模式。