跨境Token经济中跨国Token跨境洗钱中可疑交易智能识别—基于金融行动特别工作组数字资产可疑交易识别标准与AI洗钱监测规则规范分析.docx

跨境Token经济中跨国Token跨境洗钱中可疑交易智能识别—基于金融行动特别工作组数字资产可疑交易识别标准与AI洗钱监测规则规范分析

摘要随着全球区块链金融基础设施与去中心化数字资产交换协议的空前普及，以数字通证为媒介的跨境资金流转规模呈指数级增长，衍生出以分布式账本为底座、以智能合约自动撮合为特征的跨国通证跨境清算与洗钱风险防范体系。然而，在传统的国际反洗钱监管框架、金融行动特别工作组数字资产监管标准以及各主权国家反洗钱法规的交织作用下，跨境通证洗钱活动的隐蔽性、去中心化特征与传统反洗钱监测规则之间产生了深刻的结构性张力。当洗钱分子利用跨链混币器、隐私通证、去中心化交易所流动性池以及多重