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2026年财务风险防控实施计划

2026年财务风险防控实施计划以2025年集团财务风控核心数据为基准锚定目标，明确全年重大财务风险事件零发生、全口径财务风险合规达标率提升至98.5%、涉诉涉赔类财务损失占总营收比重控制在0.03%以内、历史遗留不良资产压降规模不低于2.1亿元的核心量化指标，所有防控动作覆盖集团总部、37家全资及控股分子公司、12个区域项目事业部及所有对外合联营主体，全程不设管控盲区、不留流程漏洞，所有节点任务明确到人、时限到日，确保风控要求穿透落地至每一笔业务末梢。

第一阶段完成全域存量风险清零前置排查，所有排查工作于2026年1月1日至1月20日全部落地闭环，杜绝旧风险跨年延续、新风险隐形滋生。针对全口径货币资金、往来款项、实存资产开展拉网式盘点：货币资金类排查覆盖所有对公账户、第三方支付账户、海外离岸账户合计417个，逐户核验网银实时余额、银行对账单签章有效性，未达账项追溯周期从原有3个月延长至12个月，针对排查中发现的跨期未调整的127笔合计1.92亿元往来挂账，建立“一户一档”销号台账，1月底前完成62笔合计8700万元往来款的资金回收或确权手续，剩余65笔涉及历史遗留纠纷的挂账逐笔制定分类处置方案，属于债务人确认偿还的明确6个月内回款节点，属于证据链完整可走司法追偿的3月底前提交律师团队启动立案程序，属于符合资产减值计提条件的2月底前提交董事会专项审议完