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CAMS2026第七版考纲模拟练习题（含答案+解析）

CAMS模拟练习题（2026第七版考纲适配，含答案+详细解析）

一、单选题（20道精选）

1

根据FATF《40项建议》，全球反洗钱/反恐怖融资体系基石是？

A.客户尽职调查CDD

B.风险为本方法（RBA）

C.可疑交易报告制度

D.交易记录保存

答案：B

解析：风险为本是FATF整套标准核心原则。机构根据风险高低分配合规资源，高风险强化管控、低风险可简化尽职调查。CDD是落地手段，并非顶层核心原则。

2

洗钱三阶段中，\\分层（离析Layering）\\的目标是？

A.将现金非法资金存入金融体系（放置Placement）

B.通过多层复杂交易切断资金与上游犯罪的关联

C.将清洗干净的资金合法投入商业活动（融合Integration）

D.实施上游犯罪获取非法收益

答案：B

解析：放置=现金进入体系；分层=多层转账、空壳公司、跨境交易混淆轨迹；融合=洗白资金正常使用。

3

金融机构针对高风险客户实施强化尽职调查EDD，以下不属于EDD强制要求的是？

A.核实最终受益所有人

B.调查资金与财富来源

C.评估客户所在辖区风险等级

D.持续监控客户每日交易金额

答案：D

解析：持续交易监控属于常态化持续尽职监控，是所有客户通用机制，不是EDD专项额