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2026年金融风险管理师考试：风险评估与控制模拟题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.在商业银行风险评估中，以下哪种方法主要适用于评估信用风险暴露的潜在损失？

A.情景分析

B.敏感性分析

C.模型风险测试

D.压力测试

2.某保险公司通过历史数据分析发现，极端天气事件导致保费收入的波动性显著增加。这种风险属于：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.保险风险

3.企业采用风险转移策略时，最常见的做法是：

A.建立内部风险控制机制

B.购买保险或签订衍生品合约

C.增加资本金以覆盖潜在损失

D.减少业务规模以降低风险敞口

4.在风险评估中，风险暴露通常指：

A.风险发生的概率

B.风险可能造成的损失金额

C.风险管理的成本

D.风险控制的效果

5.某跨国银行在亚洲市场的业务面临政治风险，该风险属于：

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

6.在金融机构的风险管理框架中，风险偏好是指：

A.风险发生的可能性

B.机构愿意承担的风险水平

C.风险管理的具体措施

D.风险控制的效果评估

7.某投资组合的波动性较高，主要原因是标的资产之间的相关性较低。这种风险可以通过以下哪种方法降低？

A.增加杠杆率

B.分散投资

C.提高保证金

D.减少持仓