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2026年银行对境外人员来华开户自查报告范文

为落实中国人民银行、国家金融监督管理总局《关于进一步便利境外人员来华支付服务的通知》（银发〔2025〕12号）要求，严格履行银行账户管理反洗钱、反恐怖融资监管规定，保障境外人员来华开户服务合规性与便利性，我行于2026年4月10日至4月25日组织全行开展境外人员来华开立人民币银行结算账户专项自查，现将自查情况报告如下：

一、自查基本情况

本次自查覆盖我行所有对外营业网点，共涵盖1家总行营业部、12家一级分行营业部、87家二级支行、213家社区/乡镇网点，合计313家营业机构；自查范围为2025年1月1日至2026年3月31日期间，所有境外人员（含境外自然人、境外法人和其他组织，本次自查以境外自然人开户为主，占比98.72%）在我行开立个人账户、单位账户的业务档案与流程合规性，累计抽取业务样本1247份，其中境外自然人开户样本1231份，境外单位开户样本16份。

本次自查由我行总行运营管理部牵头，联合合规部、反洗钱管理中心、个人金融部、国际业务部组成专项自查工作组，制定《境外人员来华开户自查工作方案》，明确自查内容、抽样标准、问题认定规则与整改时限：一级分行自行完成全辖网点自查，总行工作组对12家一级分行开展抽样复核，复核样本量不低于各一级分行样本总量的15%。本次自查共排查出合规问题21项，问题占比1.68%，其中流程不规范问题18项，