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信托公司固有业务风险排查整治工作方案

为全面贯彻宏观监管部门关于防范化解金融风险的各项决策部署，严格落实信托公司风险管控主体责任，进一步摸清固有业务风险底数，有效防范和化解潜在风险隐患，提升固有资产质量与资本运营效能，保障公司稳健合规经营与高质量发展，结合公司固有业务实际情况，特制定本工作方案。

一、工作总体要求与基本原则

（一）总体要求

以宏观审慎与微观穿透相融合的监管导向为指引，聚焦固有业务全链条、全周期风险管理。通过对固有资产端、负债端及表外担保承诺等各业务环节的深度排查，全面识别信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及合规风险。坚持即查即改、标本兼治，通过建立问题清单与整改台账，逐项对账销号，彻底剥离历史包袱，阻断风险传染路径，构建“识别-评估-控制-监测-报告”的闭环管理机制，确保固有业务风险可控、运营合规、效益可观。

（二）基本原则

1.全面覆盖与突出重点相结合。排查工作须涵盖所有固有业务品种及存量项目，不留死角、不存盲区。在此基础上，重点聚焦大额风险暴露、非标债权投资、高风险领域股权投资、复杂交易结构及存在逾期违约迹象的资产，实施精准穿透式排查。

2.实质重于形式与穿透核查相结合。打破表面合同文本与多层嵌套交易结构的限制，向下穿透至底层基础资产，向上穿透至最终受益人与实际资金来源，准确识别最终风险承担主体及资产真实质量。

3.坚持真实性与审慎性相结合。严格遵循资产风