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非法集资风险排查整治实施方案

工作目标与基本原则

非法集资的隐蔽性与传染性决定了排查工作必须摒弃「走过场」式的台账翻阅，直击资金流向与业务实质。当前非法集资手段向互联网金融、养老服务等领域渗透，传统排查手段已难以应对穿透式风险。

本方案的核心工作目标为：在60个自然日内完成辖区内重点领域企业100%覆盖排查；对涉嫌非法集资的线索在24小时内完成固定并移交；确保排查期间不发生涉案资金大规模转移及群体性维权事件。

排查整治必须遵循以下原则：

穿透实质优先：必须穿透企业工商注册名称的表象，核查其实际经营模式、资金归集路径与底层资产。严禁仅凭营业执照经营范围中无「金融理财」字样即判定无风险。

行刑衔接闭环：行政处罚与刑事打击必须无缝对接。达到刑事立案标准的案件，必须在48小时内向公安机关移交卷宗，严禁以罚代刑、降格处理。

防范次生风险：排查与处置过程必须控制知情范围与节奏，防范因集中排查引发涉案企业资金链断裂及投资人恐慌性挤兑。

组织架构与责任分工

跨部门协同的效能取决于权责边界的绝对清晰，任何交叉地带的模糊都会成为风险蔓延的温床。为打破信息孤岛，建立由区金融办牵头、多部门参与的专项工作组，实行RACI（负责、执行、咨询、知会）责任矩阵管理。

专项工作组构成及职责如下：

组长：分管金融工作的副区长。负责审批重大风险处置方案，签发跨部门联合执法令。