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地方类金融机构监管实施细则

第一章总则

第一条为规范地方类金融机构经营行为，防范化解地方金融风险，促进地方金融规范健康发展，依据《中华人民共和国民法典》《防范和处置非法集资条例》及国家关于地方金融组织监管的相关规定，结合本省实际，制定本细则。

第二条本细则适用于在辖区内依法设立并注册登记的地方类金融机构，具体包括：小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司及区域性股权市场（以下统称“机构”）。

第三条机构监管遵循“依法合规、属地负责、分类监管、穿透到底”原则，核心目标是阻断单体机构风险向区域金融体系蔓延，守住不发生系统性金融风险的底线。

第四条省级地方金融监督管理部门（以下简称“省级监管部门”）负责制定监管政策、统筹协调及重大风险处置；市、县级地方金融工作部门（以下简称“市县监管部门”）负责辖区内机构的日常监管、风险排查及初核处置。各级监管部门必须设立专职监管员，实行“一机构一主监管员”制度。

第二章市场准入与退出监管

机构的市场准入与退出是风险防范的第一道闸门，也是最后一道防线，必须严格审查股东资质与资金来源，坚决阻断不合格资本流入地方金融市场。

第五条设立机构必须经省级监管部门批准并颁发业务许可证。未经批准，任何单位或个人不得在名称中使用“小额贷款”“融资担保”“典当”等字样。设立机构应当具备以下条件：

符合国家规定的注册资本