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2025年建行合规经理面试题库及答案

一、单选题（共20题，每题2分，合计40分）

1.在建行合规管理体系中，负责制定和实施反洗钱政策的核心部门是（）。

A.风险管理部

B.合规管理部

C.内部审计部

D.法律事务部

解析：建行合规管理体系中，合规管理部是反洗钱政策的制定和实施核心部门，负责制定反洗钱政策、业务流程和操作规范，并监督执行情况。风险管理部侧重风险识别与评估，内部审计部负责合规性审计，法律事务部提供法律支持。

2.根据中国银保监会《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制的基本原则不包括（）。

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.独立性原则

解析：商业银行内部控制的基本原则包括全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则。独立性原则属于内部审计的基本要求，而非内部控制原则。

3.建行某客户通过虚假证明材料申请信用卡，银行在初步核查时应采取的首要措施是（）。

A.立即冻结客户账户

B.要求客户补充完整材料

C.向公安机关报案

D.暂停信用卡审批

解析：根据反欺诈流程，初步核查时应要求客户补充材料，若仍无法核实身份，再考虑冻结账户或报案。直接冻结或报案可能违反合规程序。

4.在建行信贷业务