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反洗钱自我测试题2025年第5期LYP版

一、单选题（每题3分，共30分）

1.反洗钱的核心义务主体不包括以下哪类？（）

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.个人

D.义务主体以外的单位

2.客户身份识别中的“身份”是指（）。

A.客户姓名

B.客户职业

C.客户真实身份

D.客户联系方式

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.以下哪种交易不属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.交易一方为国家权力机关

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

5.金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.上级主管部门

D.行业协会

6.反洗钱内部控制制度的核心是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部监督检查制度

7.金融机构应当在