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2026年银行大额交易识别考试题库（附答案）

一、单项选择题（每题1.5分，共20题，共30分）

1.根据现行反洗钱监管规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生境内款项划转，当日单笔或累计人民币交易金额达到多少以上的，应当报告大额交易？

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.200万元

答案C

2.非自然人客户银行账户与其他银行账户发生款项划转，大额交易报告标准为当日单笔或累计人民币交易金额达到多少以上？

A.20万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案D

3.下列哪项现金收支行为达到大额交易报告标准？

A.当日现金缴存人民币4万元

B.当日现金支取人民币5万元

C.当日现钞兑换外币等值0.8万美元

D.当日现金汇款人民币3万元

答案B

4.自然人客户银行账户与其他银行账户发生跨境款项划转，大额交易报告标准为当日单笔或累计人民币交易金额达到多少以上？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案C

5.金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

答案C

6.可疑交易报告提交的最迟时限是金融机构确认可疑交易后几个工作日内？

A.