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银行反洗钱业务考试题库完整版及答案2026年

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.所有犯罪

D.特定犯罪

答案C

解析《反洗钱法》修订后，反洗钱定义涵盖所有犯罪所得及其收益的掩饰、隐瞒行为，不再局限于特定上游犯罪。

2.我国反洗钱监督管理的主管机关是（）。

A.国家金融监督管理总局

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案B

解析中国人民银行负责全国反洗钱监督管理工作，依法制定反洗钱规章和政策。

3.金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定（）负责反洗钱工作。

A.内设机构

B.合规部门

C.内部机构

D.相关部门

答案A

解析《金融机构反洗钱规定》要求金融机构设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份资料在业务关系存续期间，应当至少保存（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久保存

答案B

解析客户身份资料和交易记录保存期限自业务关系结束当年起至少保存5年。

5.对于单个客户，金融机构在办理规定金额以上的人民币现