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2026年反洗钱终结性测试考题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分）

1.根据2025年修订生效的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户尽职调查义务，情节特别严重的，监管部门可处（）罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处二十万元以上二百万元以下罚款。

A.五十万元以上二百万元以下

B.一百万元以上五百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.五百万元以上二千万元以下

答案：C

解析：2025版《反洗钱法》第五十三条明确，金融机构未按规定履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告义务，情节特别严重的，处二