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2026年反洗钱知识竞赛及答案

一、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构应当按照规定履行客户身份识别义务，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

2.2025年人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法实施细则》明确，自然人客户办理单笔5万元以上现金存取业务时，金融机构无需核对客户有效身份证件。（）

3.反洗钱大额交易报告标准中，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，该标准自