2026年反洗钱业务知识竞赛培训题库及答案.docx

2026年反洗钱业务知识竞赛培训题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当履行的反洗钱核心义务不包括以下哪项？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.为客户提供反洗钱合规咨询服务

答案：D

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第2号），非自然人客户银行账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.200万，20万

B.50万，10万

C.1