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2026年反洗钱试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构应当履行的反洗钱核心义务不包括以下哪项？（）

A.客户尽职调查

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.为客户提供反洗钱合规咨询服务

答案：D

解析：2024版反洗钱法明确规定金融机构核心反洗钱义务为客户尽职调查、身份资料与交易记录保存、大额及可疑交易报告三类，反洗钱合规咨询是金融机构面向内部的管理要求，不属于面向监管与风险防控的核心法定义务。

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2025修订）》，非自