2026年反洗钱知识竞赛考试题及答案.docx

2026年反洗钱知识竞赛考试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》最新修订施行时间为（）

A.2007年1月1日B.2024年1月1日C.2025年3月1日D.2026年1月1日

答案：B。解析：2023年12月29日第十四届全国人大常委会第七次会议表决通过修订后的《反洗钱法》，自2024年1月1日起正式施行，是我国反洗钱监管体系适配FATF第四轮互评估要求、覆盖全业态风险防控的核心法律依据。

2.按照2025年人民银行发布的《金融机构客户尽职调查管理办法》要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存