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2026年可疑交易识别分析试题（含答案）

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），下列哪项交易属于大额交易，应当报告？

A.自然人客户单日累计人民币3万元的现金存取

B.自然人客户单日累计人民币30万元的现金存取

C.非自然人客户单日累计人民币50万元的转账交易

D.自然人客户单日累计外币等值5000美元的现金存取

答案B

解析根据规定，自然人客户单日累计人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金存取属于大额交易；非自然人客户单日累计人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的转账交易属于大额交易。本题中仅B项达到标准。

2.可疑交易识别中，客户身份资料和交易记录保存的最短保存期限是自交易记账当年计起至少多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

答案B

解析《反洗钱法》规定，客户身份资料和交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

3.下列哪项不属于可疑交易识别中需要重点关注的客户行为特征？

A.客户频繁开立、注销银行账户，且账户交易规模与其经营业务明显不符

B.客户定期购买低风险理财产品并长期持有

C.客户短期内通过多次小额交易规避监测标准

D.