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2026年基金销售人员合规销售培训试卷(含答案)

考试说明：本次考试满分100分，考试时长120分钟，所有试题依据《证券投资基金销售机构监督管理办法（2025年修订）》《证券期货投资者适当性管理办法实施指引》《基金销售从业人员执业行为准则（2026版）》等监管规则编制，考核结果将直接与销售从业人员年度执业资质校验挂钩。

一、填空题（共15题，每题2分，合计30分，请将正确答案填写在横线空白处）

1.基金销售人员从事基金销售活动，应当始终坚持_________________的持有人利益优先原则，全面落实各项监管合规要求，严禁以任何形式通过误导销售、利益输送等行为损害投资者合法权益。

2.自2026年1月1日起新实施的《基金宣传推介内容动态合规管控指引》明确，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当登载基金合同生效以来的全部业绩区间，且不得优先展示基金成立后不满____________的短期阶段性业绩，刻意放大短期收益水平诱导投资者申购。

3.针对持有基金类产品净资产低于1000元人民币的小额休眠投资者，销售机构开展回访前应当先通过__________________、短信核验双渠道确认投资者当前有效联系地址与身份信息，不得直接拨打陌生外呼电话进行营销打扰。

4.基金销售人员向普通投资者销售风险等级为R4及以上的基金产品时，必须履行全程录音录像“双录”要求，双录资料的保存期限