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操作风险规范管控实施方案

我在一线风控岗位干了快十年，见过太多原本完全可以避免的操作风险最后演变成大损失：有新员工入职一周就独立上岗，输错客户额度多放了十万额度，追了半个月才挽回损失；有老员工麻痹大意，改系统参数输错一位数，导致整个区域三天业务停摆；还有的岗位长期没人轮岗，员工违规操作大半年都没人发现，最后给公司造成了上百万的亏空。说句掏心窝子的话，多数出问题的员工都不是故意违规，大多是流程有漏洞、提醒不到位、管控没跟上，最后不仅公司受损失，员工自己也受处罚，两头不讨好。为了从源头把操作风险管起来，改变过去“出事才救火、事后补窟窿”的被动模式，我结合这么多年的实操经验，牵头制定了这套操作风险规