资金统筹管理工作计划方案.docxVIP

资金统筹管理工作计划方案

我作为单位财务部门的负责人，牵头制定这份资金统筹管理工作计划，是结合了近两年来我们单位资金运行的实际问题，调研了多个同类型单位的管理经验，和各部门核心岗同事反复沟通后整理出来的。整体工作的核心方向就是把过去分散在各个部门的沉淀资金聚起来，把趴在账上的闲置资金用起来，把有限的资金精准投放到核心业务上，既不影响各部门的正常用款需求，又能从整体上降低单位财务成本、提升资金使用效率。下面我从总体目标、核心任务、保障措施三个部分展开具体计划。

1总体工作背景与核心目标

1.1当前资金管理存在的核心问题

我们单位这几年业务扩张快，为了方便各部门对接专项项目，过去默认允许有专项拨款的部门单独开立账户、自行管理结余资金，发展到现在已经出现了越来越明显的问题。我印象最深的就是去年我们要上新的数字化业务系统，凑启动资金的时候差点耽误了招标，最后不得不申请了临时流动资金贷款，多付了十几万的利息，可事后清资的时候才发现，有三个已经结项的部门账户里，加起来躺着两百多万的沉淀资金，存了两年多只拿了活期利息，完全没发挥作用。说白了就是典型的“有钱的地方不用，要用的地方没钱”。除了这个核心矛盾，还有两个普遍问题：一是预算执行混乱，有的部门上半年就花完了全年的公用经费，有的部门到了年底突击花钱，资金完全没有规划；二是分散账户存在监管漏洞，去年就有一个部门因为经办人离职，差点把一笔几万块