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业务违规行为处置办法

1总则

1.1制定目的

为进一步规范全体从业人员的业务操作行为，防控各类业务风险，维护公司正常经营秩序，保护公司、客户以及全体员工的合法权益，结合公司实际经营情况，制定本办法。我做合规管理工作快十年了，这些年看着公司业务越做越大，接触的环节越来越多，越发觉得一套清晰明确、有温度有力度的违规处置办法太重要了——既不能让心怀侥幸的人钻空子，也不能让无心犯错的人受委屈，这就是我们做这个办法的初衷。

1.2适用范围

本办法适用于公司所有业务条线的全体从业人员，不管是一线的业务销售、客户服务人员，还是中台的运营支持、产品设计人员，或是后台的审批管理人员，只要是参与公司业务相关活动，出现违规行为都按照本办法处置，没有任何人能成为制度之外的例外。

2业务违规行为的界定与分类

搞清楚什么是业务违规、违规分哪些类型，是做好处置工作的第一步，我们不搞模糊定性，所有标准都摆到明面上。

2.1违规行为定义

本办法所指的业务违规行为，是指从业人员在开展业务过程中，违反国家法律法规、监管规定、公司内部规章制度、业务操作规范流程，主观故意或者过失造成了公司利益、客户利益或者第三方合法利益受损，或者给公司声誉带来不良影响的所有行为。这里要说明一点：就算没有实际造成损失，但是行为本身已经违反了规则，也算违规，只是会根据后果轻重调整处置等级。

2.2违规等级分类

根据违规的主观恶意、