2026年银行业反洗钱法规与实务考点题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与实务考点题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共30题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2022年修订），金融机构对客户身份资料自业务关系结束当年或者交易行为当年计起，至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

2.下列哪项不属于金融机构反洗钱内控制度必须包含的内容？

A.客户身份识别程序

B.可疑交易报告流程

C.员工绩效考核标准

D.反洗钱培训计划

3.根据《金融机构反洗钱规定》，银行业金融机构设立反洗钱专门岗位的要求是（）。

A.必须设立专职反洗钱官

B.可由合规部门兼任

C.仅适用于总行机构

D.无需明确岗位设置

4.对政治公众人物（PEP）的客户尽职调查，金融机构应采取的措施是（）。

A.仅核实身份证明

B.降低交易监测频率

C.开展强化尽职调查

D.免除可疑交易报告

5.金融机构保存客户交易记录的最低年限是（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

6.根据《大额交易和可疑交易报告管理办法》，人民币现金交易的大额报告标准是（）。

A.1万元以上

B.5万元以上

C.