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跨境支付安全管理制度

第一章总则

第一条目的与宗旨

为规范公司跨境支付业务的全流程管理，防范、识别并控制跨境支付环节中的各类风险，保障客户资金安全及公司运营的合规性，确保跨境支付系统的稳定、高效与安全运行，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》以及中国人民银行、国家外汇管理局关于跨境支付及反洗钱、反恐怖融资的相关法律法规，结合公司业务实际，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司及下属各级分支机构、子公司涉及跨境支付业务的所有相关部门及人员，包括但不限于业务运营部、技术研发部、风险控制部、合规部、财务部及法务部等。涵盖从客户准入、交易发起、资金清结算、跨境数据传输到事后审计的全部业务环节。

第三条基本原则

1.合规优先原则：所有跨境支付业务必须严格遵守境内外监管规定，严禁开展任何涉嫌洗钱、恐怖融资、逃汇、非法买卖外汇等违法违规业务。

2.安全与发展并重原则：在保障资金与数据绝对安全的前提下，优化支付流程，提升跨境支付效率。

3.全面风险管理原则：建立覆盖事前准入、事中监控、事后审计的全生命周期风险管理体系。

4.权限最小化与职责分离原则：系统权限与业务操作权限严格遵循“最小够用”原则，关键环节必须实行职责分离，杜绝单人控制全流程。

第二章组织架构与职责划分

第四条跨境支付安全管理委员会

公司设立跨境支付安全管