2026年银行业反洗钱风险评估与控制案例解析测试题.docx

2026年银行业反洗钱风险评估与控制案例解析测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

请阅读以下案例背景，并回答后续问题。

某商业银行北京分行收到一份来自反洗钱监测系统的预警信息，涉及客户A（企业法人，注册行业为贸易咨询）。预警信息显示，客户A近三个月内通过其名下公司账户发生了多笔大额异常资金划转：向境内外多个第三方支付账户划出资金共计8000万元，其中向境外账户划转2000万元；同时，账户收到来自不同个人账户的转入资金共计5000万元，资金来源不明。客户A表示，其公司业务需要大量资金进行国际采购和销售，但银行柜面人员对其提供的交易说明（如