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2026年投资顾问的面试题及答案

面试题1：2025年末证监会修订并于2026年1月正式实施的新版《证券投资顾问业务管理办法》中，对投顾人员的执业准入、服务边界新增了3项核心约束，请逐一说明并结合展业场景解释合规操作要求。

参考答案：本次新规新增的3项核心约束均针对2023-2025年投顾行业出现的新业务场景制定，具体要求如下：第一，执业准入层面新增AI投辅工具专项考核要求，明确投顾人员执业前需完成不少于60学时的专项实操培训，其中包含12学时的生成式AI投辅工具合规应用专项考核，未通过考核人员不得使用大模型生成的投资建议片段面向客户发布；过往旧规要求的投顾入职培训仅为40学时，未覆盖AI相关