人身保险理论与实务第三版项目七团体人身保险与补充社会保险规划项目八人身保险市场营销 课件.pptVIP

三、团体保险保障计划的设计思路（一）设计团体保险保障计划应遵循的一般原则1.以满足客户的需求为原则每一团体保险保障计划，都应以保险需求为中心，想客户之所想，急客户之所急。例如客户想要一个以年金保险为中心的保障计划，那么在险种挑选与组合时就要选取几种年金保险作为中心，其他短险为辅助，如果客户暂不需要短险，营销人员也应尊重客户的选择，不能搞搭售。保障计划的针对性原则每个客户的情况不同，需求不同，团体保障计划要针对该客户的具体情况进行风险分析，提出商品组合建议。这就要求事先做好调研工作，保障计划要量身定做，而不能千篇一律。对于第一次投保的新客户，团体保险保障计划书不仅应该内容丰富，还应该包