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2026年金融风险管理师风险管理策略考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在当前中国经济环境下，某商业银行考虑将部分贷款集中投向新能源行业。以下哪种风险管理策略最适合该行？

A.分散投资策略

B.聚焦集中策略

C.趋势对冲策略

D.风险规避策略

2.某跨国企业在中国和欧洲均设有分支机构，为降低汇率波动风险，应优先考虑以下哪种金融衍生品？

A.期权合约

B.远期合约

C.互换合约

D.期货合约

3.某保险公司通过大数据分析发现，某地区车险理赔率异常偏高。以下哪种措施最能有效降低该类风险？

A.提高保费

B.加强理赔审核

C.限制该地区业务

D.提升风控模型精度

4.在监管趋严的背景下，某证券公司需优化业务结构。以下哪种策略最符合合规要求且能提升长期稳健性？

A.扩大杠杆业务规模

B.增加高收益低风险产品

C.减少自营业务占比

D.提高交易频率

5.某基金公司投资组合中包含大量科技股，为应对市场波动，应优先采用以下哪种策略？

A.增加长期持有

B.分批减持

C.空头对冲

D.持续加仓

6.某企业面临供应链中断风险，以下哪种保险产品最适合？

A.财产险

B.信用险

C.供应链保险

D.责任险

7.在利率市场化背景下，某银行需管理资产负债错配风险。以下哪种工具最有效？

A