2025-2026年银行业反洗钱合规风险管理与内部控制习题集.docxVIP

2025-2026年银行业反洗钱合规风险管理与内部控制习题集

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份识别，主要依据的是（）。

A.客户的实际控制人身份证明文件

B.客户的营业执照或组织机构代码证

C.客户的税务登记证

D.客户的银行结算账户信息

参考答案：B

解析：根据《反洗钱法》第十六条规定，非自然人客户的身份识别主要依据其营业执照或组织机构代码证等证明文件。实际控制人身份证明文件属于补充识别材料，税务登记证主要用于税务合规，银行结算账户信息属于交易信息而非身份证明。本题考查银行业金融机构对非自然人客户身份识别的主要依据，正确答案为B。

2.银行业金融机构在进行客户尽职调查时，对于高风险客户，应当采取的措施不包括（）。

A.进行更深入的背景调查

B.定期重新评估客户风险等级

C.减少客户交易限额

D.加强对客户交易行为的监测频率

参考答案：C

解析：根据《反洗钱法》第十九条规定，高风险客户应当进行更深入的背景调查、定期重新评估风险等级、加强对交易行为的监测频率等措施。减少客户交易限额不属于合规的客户尽职调查措施，可能违反反垄断法等相关规定。本题考查高风险客户尽职调查的合规措施，正确答案为