2026年反洗钱风险评估工具考试试卷及答案.docxVIP

2026年反洗钱风险评估工具考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，合计30分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.依据2025年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资风险评估管理办法》，金融机构使用的反洗钱风险评估工具的核心评级逻辑基础是？

A.规则驱动法B.风险为本（RBA）方法C.指标加权法D.异常排查法

2.2026版全国统一反洗钱风险评估参考指标体系中，数字人民币钱包交易的专属风险指标权重占客户风险评估总权重的比例是？

A.5%B.10%C.15%D.20%

3.对于被评估为高风险的个人客户，金融机构应至少每多久完成一次风险等级重新评估？

A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月

4.反洗钱风险评估工具中，涉及FATF名单所列的高风险国家/地区的交易，默认的风险加权乘数是？

A.2倍B.3倍C.5倍D.10倍

5.下列哪项不属于2026版风险评估工具中客户身份维度的核心评估指标？

A.客户国籍/注册地B.客户职业/经营领域C.客户账户开户时长D.客户交易对手地域分布

6.金融机构对自主开发的反洗钱风险评估工具，应至少每多久开展一次全面校准？

A.半年B.1年C.2年D.3年

7.虚拟资产相关交易主体的风险评估中，若客户存在虚拟资产场外交易（OTC）记录，评估工具应自动触发什么操作？

A.直