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2026年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：D

2.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.公安部B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.中国证券监督管理委员会

答案：B

3.下列不属于洗钱罪上游犯罪的是（）。

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.信用卡诈骗罪D.故意伤害罪

答案：D

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行的工作是（）。

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别D.客户风险等级划分

答案：C

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5万，1B.20万，1C.50万，10D.200万，20

答案：B

6.义务机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

答案：B

7.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户