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2026年银行反洗钱知识竞赛判断题库及答案

1.【判断】2026年1月1日起正式施行的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2025修订）》明确要求，地方法人银行应当设立独立的反洗钱管理部门，不得将反洗钱核心职责挂靠在运营、合规等其他部门下。

答案：正确。解析：根据银保监会、人民银行2025年联合发布的修订版管理办法，资产规模超过500亿元的地方法人银行必须设立独立反洗钱部门，规模不足500亿元的机构也需配备专属反洗钱团队，核心职责不得混同于其他条线，确保反洗钱履职独立性。

2.【判断】客户通过手机银行办理单笔2万元人民币的现金存取业务时，银行无需核对客户有效身份证件，仅需验证交易密码即可办理。

答案：错误。解析：根据人民银行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2025年补充通知，自2026年起，所有通过柜面、智能设备、手机银行预约渠道办理的单笔或当日累计1万元以上的现金存取业务，银行必须完成客户身份核验，不得仅以交易密码作为唯一办理依据。

3.【判断】对于被列入联合国安理会制裁名单的实体和个人，银行一旦发现其在本机构开立账户，应当立即冻结相关账户资金，且无需将冻结情况向当地人民银行分支机构报告。

答案：错误。解析：银行采取临时冻结措施后，应当在24小时内将冻结原因、冻结金额、客户身份信息等要素书面报告所在地人民银行反洗钱部门及公安机关，不得擅自处置冻