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乌海市分公司2026年一季度合规反洗钱培训测试题及答案

一、单项选择题（每题3分，共30分）

1.现行《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。

A.2007年1月1日

B.2015年1月1日

C.2024年11月8日

D.2025年1月1日

2.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安部

D.财政部

3.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.金融机构发现单笔或当日累计人民币（）万元以上（含）的现金交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1

B.5

C.20

D.200

5.金融机构对高风险客户，应当至少每（）进行一次审核。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

6.金融机构应当在确认为可疑交易后，最迟不超过（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.2

B.3

C.5

D.10

7.下列哪项不属于金融机构反洗钱义务？

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.为客户开立匿名账户

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

8.在识别非自然人客户受益所有人时