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2026年银行员工年终工作总结与2027年工作计划

（单位：______银行______支行部门：零售业务部岗位：理财经理统计期间：2026年1月1日—12月31日）

一、年度核心业绩指标完成情况

2026年本人负责管理的零售客户资产规模（AUM）从年初的3.42亿元增长到12月末的3.87亿元，净增4,500万元，完成年度任务4,000万元的112.5%。其中新增存款9,800万元、理财产品销量1.62亿元、基金申购6,300万元、保险期缴新单保费1,150万元。全年新增有效客户218户，其中贵宾客户（AUM20万元以上）47户、财富客户（AUM100万元以上）9户，均超额完成年初立下的40户、6户目标。代发工资留存率71.3%，较上年提高4.2个百分点。中收收入合计286万元，完成年度任务的104%。各项指标与目标的对照见表1，其中基金销量完成质量不高，在第二节单独复盘检讨。从收入的构成看，中收286万元中，理财销售贡献121万元、保险期缴贡献98万元、基金贡献41万元、贵金属及其他26万元，保险与理财两条腿占中收的76.6%，收入结构基本健康但基金条线偏弱，与第二节的检讨互为印证。从客户结构的变化看，年末AUM3.87亿元中，60岁以上客户占比31.2%、较年初下降2.4个百分点，40岁以下客户占比从17.8%升到20.6%，客群年轻化是本年最可喜的结构变化，说明社群运